100多家紡織企業(yè)被騙，涉及金額高達(dá)8000余萬，4大騙術(shù)已被曝光！
- 合同詐騙罪是近年來多發(fā)的經(jīng)濟(jì)犯罪之一，近年來，柯橋法院共受理合同詐騙案件20件，涉案金額達(dá)1.7億余元。其中涉及詐騙布匹的案件共計(jì)12件，占受理案件總數(shù)的六成。紡織行業(yè)成為合同詐騙的重災(zāi)區(qū)，這與柯橋地區(qū)的紡織業(yè)發(fā)達(dá)，市場(chǎng)較為活躍有關(guān)。
且在交易過程中，當(dāng)事人往往僅達(dá)成口頭合同，不法分子采用預(yù)付部分貨款或者定金的方式即可從布匹生產(chǎn)廠家提貨，約定30天后對(duì)賬付款。
但不法分子從賣家騙得布匹后并非用于生產(chǎn)經(jīng)營，而是低價(jià)銷售，在付款期限屆滿時(shí)采用更換手機(jī)號(hào)碼，變更居住地點(diǎn)等方式逃匿，不支付剩余貨款。
近兩年來，柯橋受害紡企高達(dá)100余家，涉及金額8000余萬！
警方介紹，近兩年來，柯橋區(qū)漓渚、蘭亭兩地不少小型紡織企業(yè)也遭遇類似的合同詐騙。
詐騙方自稱是柯橋本地外貿(mào)企業(yè)，每天要出口10多個(gè)貨柜，資金雄厚。一開始，他們向這些紡織企業(yè)訂購10萬、20萬元的白坯布，每次都貨到付款。隨著雙方合作密切，交易金額逐漸增大至100萬元以上，在紡織企業(yè)發(fā)完一次大額貨品后，對(duì)方便突然消失。
事實(shí)上，對(duì)方所謂的外貿(mào)企業(yè)是一家空殼公司，通過“空手套白狼”的方式，從本地紡織企業(yè)騙得白坯布，之后再以6折左右的價(jià)格賣給其他客戶牟利。
截至目前，柯橋區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊(duì)共搗毀3個(gè)這樣的詐騙團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人15人，受害的紡織企業(yè)100余家，涉及詐騙金額8000余萬元。
那么，紡織行業(yè)中的合同詐騙具體有哪些手段？原因何在？其給紡織行業(yè)經(jīng)營人員留下哪些警示作用？
紡織業(yè)交易「潛規(guī)則」 ，助推合同詐騙案升溫。據(jù)介紹，在這些合同詐騙案中，受騙的大多數(shù)是中小企業(yè)或個(gè)體工商戶，他們自身法律保護(hù)意識(shí)淡薄，容易上當(dāng)受騙。這主要體現(xiàn)在：
一些從業(yè)者對(duì)合同法缺乏足夠的理解和掌握，一份完整的合同不但要有購銷雙方約定的商品貨物規(guī)格，還要有交貨的地點(diǎn)約定、質(zhì)量檢驗(yàn)約定，同時(shí)特別要注意法律的屬地管轄要求。
但現(xiàn)狀是，有些從業(yè)者甚至不與對(duì)方簽訂買賣合同，更別說合同的規(guī)范性問題。還有就是一些企業(yè)內(nèi)部管理機(jī)制不完善，或者松散，讓公司業(yè)務(wù)員有空子可鉆，從而與詐騙分子里應(yīng)外合進(jìn)行詐騙。
當(dāng)然，紡織行業(yè)中合同詐騙增多，也存在一些客觀原因。首先，該行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈，同質(zhì)化現(xiàn)象嚴(yán)重，一些從業(yè)主為了達(dá)成交易，出現(xiàn)急功近利、急于求成的心態(tài)，對(duì)騙子的身份不認(rèn)真識(shí)別，盲目進(jìn)行交易，從而釀下苦果。
其次是紡織行業(yè)交易方式已經(jīng)成為習(xí)慣，似乎成為一種交易“潛規(guī)則”，一般買方可以不支付任何費(fèi)用，就能購買到貨物，也即“打白條”做生意；即使支付貨款，所占總貨款比例偏低，一般在10%~30%左右，從而給騙子“倒差價(jià)”提供了足夠的空間。
紡織業(yè)中的合同詐騙手段，柯橋警方總結(jié)出主要有以下四種類型：
1、借雞生蛋
案例：經(jīng)濟(jì)能力一般的莫某，虛構(gòu)了名為“山東濟(jì)南某布業(yè)有限公司”，并自稱該公司董事長(zhǎng)。不久后，他與紹興市某紡織印花有限公司老板梁某口頭約定，以1.2元/米的價(jià)格購買梁某所生產(chǎn)的印花紙，并約定一手交錢，一手交貨。
梁某看到莫某的名片后，便同意與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系。可貨物發(fā)出后，莫某一直以“生意做大，資金不夠”為由，始終不提支付貨款的事。一年之后，莫某仍未支付貨款。梁某只能報(bào)警，才得知莫某的這家公司完全是子虛烏有。
其實(shí)，莫某還采取同樣的手段，騙取另外兩家紡織公司的貨物，價(jià)值18萬元。由于莫某的公司屬虛構(gòu)，這也給公安破案帶來一定的難度。
點(diǎn)評(píng)：騙子名片上的公司純粹虛構(gòu)，無工商營業(yè)執(zhí)照、無注冊(cè)租金、無生產(chǎn)設(shè)備，但一般會(huì)租賃一間寫字樓（或公寓套房）裝裝門面。當(dāng)然，也有些騙子連自己的身份信息也是虛構(gòu)的。他們從受害單位騙來貨物后，大多及時(shí)轉(zhuǎn)手賣掉，待騙得幾筆之后，最終逃之夭夭。
2、虛張聲勢(shì)
案例：裘某曾是紹興某紡織服飾有限公司法定代表，但該公司規(guī)模很小，業(yè)務(wù)難以開展。后來，為了拓展業(yè)務(wù)，裘某對(duì)外宣稱公司業(yè)務(wù)量很大，每月要進(jìn)好幾十萬棉布，而且是要長(zhǎng)期合作，并以支付部分貨款為幌子，與多家紡織生產(chǎn)企業(yè)建立起業(yè)務(wù)往來。
而這些紡織生產(chǎn)企業(yè)，看到裘某有廠房、營業(yè)執(zhí)照，于是信以為真，紛紛將自己的坯布賣給裘某。在兩個(gè)月的時(shí)間里，他先后采購了446萬元各類坯布，后轉(zhuǎn)售給他人，所得貨款部分支付給受害單位，但大部分供自己揮霍一空。
點(diǎn)評(píng)：公司很正規(guī)，不僅在工商部門登記，且會(huì)租賃廠房、添置機(jī)器設(shè)備，有的甚至招聘幾名工人在車間生產(chǎn)，這樣容易讓人產(chǎn)生信任感。表面看看很正規(guī)，但背地里，他們?yōu)榱诉M(jìn)一步騙取對(duì)方信任，還有的虛假夸大宣傳自己的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，以偽造、變?cè)臁⒆鲝U的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明，虛假的土地使用證、房屋所有權(quán)證等作擔(dān)保，從而釣到更大的魚。
3、舍小取大
案例：2004年，陳某和他人合伙成立無錫市某紡織品有限公司，但該公司由陳某實(shí)際經(jīng)營。2008年，陳某從香港地區(qū)一家企業(yè)獲得出口訂單權(quán)。自此，陳某開始與紹興一些企業(yè)做生意，但起初都是小單子，貨物量不大。
時(shí)間長(zhǎng)了，陳某與一些紡織企業(yè)的交往越來越深。后來，陳某一次性從某紡織廠購買了700萬元的搖粒絨，并借來50萬元用來支付定金。陳某提走貨物后，發(fā)往相應(yīng)單位加工，且陸續(xù)收到了加工費(fèi)，但她仍不按合同要求支付紹興這家紡織廠的貨款。
雖然多番催討，陳某以各種理由搪塞，到后來，陳某關(guān)閉通訊工具、搬走公司、遣散公司員工后躲藏隱匿，最終造成紹興這家公司220余萬元的損失。
點(diǎn)評(píng)：這一招數(shù)，其實(shí)就是常說的“舍小取大”。騙子本沒有實(shí)際履行能力，其往往先履行小額合同或者部分履行合同，使對(duì)方當(dāng)事人相信其履約能力和誠意，進(jìn)而與之簽訂標(biāo)的額更大的合同，待詐騙到大量財(cái)物后即銷聲匿跡。
4、里應(yīng)外合
案例：2009年，陳某注冊(cè)成立了紹興縣某紡織品有限公司，注冊(cè)資本為人民幣50萬元，雖然有了公司，但陳某的業(yè)務(wù)開展甚少。
不久之后，陳某認(rèn)識(shí)了紹興某進(jìn)出口貿(mào)易有限公司業(yè)務(wù)員汪某，兩人臭味相投，由汪某將自己所在公司的布匹銷售給陳某的公司，并尋找下家將這些布匹賣掉，但貨款一直不肯支付給公司。最后，兩人共騙取價(jià)值205萬余元的貨物。
點(diǎn)評(píng)：所謂“家賊”難防，一些紡織企業(yè)因公司內(nèi)部管理機(jī)制不完善，給一些員工動(dòng)歪腦筋提供了機(jī)會(huì)。而這種里應(yīng)外合的手段，也讓公司難以招架。因此，對(duì)于紡織企業(yè)自身來說，對(duì)于員工管理不能過于放任，應(yīng)建立層層把關(guān)制。
建議:“不欠賬不做生意”，在紡織行業(yè)中，有這么一種說法，大概是“你要是想一手交貨，一手立即付清全部貨款，那你可能就永遠(yuǎn)不會(huì)有生意上門”。
正是這樣的商業(yè)心態(tài)被犯罪分子所利用，做起了名為生意實(shí)為詐騙的勾當(dāng)。但更讓人難以置信的是，不僅僅是新入行者，一些從業(yè)已久的人士，也時(shí)不時(shí)被騙。在他們看來，生意想做大，就要有點(diǎn)冒險(xiǎn)精神，因此拖欠貨款的現(xiàn)象成為常態(tài)。
企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范管理，不法分子詐騙的對(duì)象往往是管理能力較薄弱、防范意識(shí)不高的企業(yè)，被害單位的合同管理人員的法律意識(shí)不強(qiáng)，對(duì)合同的審核不到位，甚至并不簽訂書面合同，這讓犯罪分子有了可趁之機(jī)。
因此，對(duì)于不熟悉的交易對(duì)象，企業(yè)可以充分運(yùn)用擔(dān)保手段，采用保證、抵押、質(zhì)押、留置、定金等擔(dān)保方法，較大程度地降低合同的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)定期對(duì)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行培訓(xùn)，增強(qiáng)防范意識(shí)。
對(duì)于初次交易的對(duì)象，要審查簽訂合同的主體是否合法，通過工商登記查詢或同行業(yè)人員的咨詢，了解合同主體的情況，不能急于做成生意而疏于防范，防止不法分子利用虛假身份和單位行騙。
而且要特別注意交易過程中的反常現(xiàn)象，對(duì)于幾次交易后突然增加交易量、交付款項(xiàng)時(shí)間拖延、頻繁變更聯(lián)系方式等等，就需要引起特別的注意。
騙子一直是紡織行業(yè)里的一個(gè)老問題。而且隨著時(shí)間推移，騙子行騙的手段也層出不窮，讓人防不勝防。
